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Cabinet de gestion de patrimoine · Nancy & Grand Est
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Votre patrimoine mérite
un vrai accompagnement.

Bien gérer son patrimoine demande du temps, une vision d'ensemble et un accompagnement dans la durée. Véloci, c'est un conseiller en gestion de patrimoine qui travaille uniquement pour vous et vous accompagne à chaque étape, pour payer moins d'impôts, faire fructifier votre épargne et préparer l'avenir avec sérénité.

Faire mon bilan gratuit, 3 min Prendre rendez-vous directement →
100% libre
Gratuit
1er rendez-vous
Nancy
Grand Est & distanciel
24h
Délai de réponse
Votre espace Véloci

Votre patrimoine,
clair et pilotable.

Bilan, simulations et stratégie réunis dans une interface limpide. Vous visualisez où vous en êtes, ce que vous pouvez optimiser, et chaque décision vous est expliquée simplement.

Patrimoine pilotévision en temps réel
Indépendant des réseauxaucun produit maison
Nos partenaires

Un aperçu parmi nos 50+ partenaires sélectionnés : assureurs, sociétés de gestion et plateformes d'investissement.

Swiss Life
Corum
Sofidy
Kyaneos
Inter Gestion
Groupe CIR
Créquy
Allora
Clarté & pédagogie

Nos outils pédagogiques.

Pour rendre votre patrimoine lisible et chaque décision compréhensible, nous nous appuyons sur des plateformes de référence.

Les outils d'analyse et de simulation du réseau Inovéa, pour visualiser chaque scénario patrimonial et comprendre l'impact de vos décisions.

La plateforme Filianse, qui pilote et restitue votre situation en toute clarté, en architecture ouverte, tout au long de notre accompagnement.

Notre différence

Un vrai accompagnement,
pas juste un produit.

Chez Véloci, vous n'êtes pas un dossier de plus. Vous avez un interlocuteur dédié qui comprend votre situation, construit une stratégie sur mesure et reste à vos côtés dans la durée.

Un interlocuteur unique

Une seule personne qui connaît votre dossier, du premier rendez-vous au suivi. Pas de turnover, pas de standard anonyme.

Une vision d'ensemble

Fiscalité, épargne, immobilier, retraite, transmission : tout est pensé ensemble, jamais en silos.

Présent dans la durée

Votre situation évolue, votre stratégie aussi. On ajuste régulièrement, à vos côtés sur le long terme.

Le constat

17 millions de Français épargnent
sans conseil réellement neutre.

Faute d'accompagnement et de stratégie d'ensemble, beaucoup d'épargnants paient trop d'impôts, prennent trop (ou pas assez) de risques et avancent sans cap clair. Véloci est là pour vous accompagner et changer ça.

  • Un conseil rarement neutre

    Beaucoup de distributeurs ont des objectifs commerciaux et un catalogue limité à leurs propres produits. Obtenir un conseil réellement aligné avec vos intérêts, et surtout un accompagnement dans la durée, y reste rare.

  • Des milliers d'euros d'impôts payés inutilement

    Sans stratégie fiscale, vous sur-payez. PER, assurance vie, défiscalisation immobilière, donation... Des dizaines de dispositifs légaux existent. Faute de conseil, la plupart des épargnants n'en utilisent aucun.

  • Une épargne mal allouée, un avenir incertain

    Livret A à 3%, PEL sous-rémunéré, assurance vie en fonds euros qui stagne... Sans allocation stratégique, votre épargne s'érode face à l'inflation. Une diversification cohérente peut changer la donne en profondeur.

  • La retraite, un sujet qu'on remet toujours à demain

    Les retraites françaises diminuent. Chaque année sans stratégie de capitalisation vous coûte des années de confort. Préparer sa retraite à 35 ans, c'est transformer 100€/mois en un complément de revenus significatif à 65 ans.

La différence concrète, avant / après Véloci
Sans CGP
Avec Véloci
Catalogue limité aux produits maison
Sélection sur tout le marché
Aucune optimisation fiscale
Stratégie fiscale personnalisée
Épargne non diversifiée
Allocation sur-mesure
Frais cachés non détectés
Audit complet des frais
Retraite improvisée
Plan retraite structuré
Aucune stratégie successorale
Transmission optimisée
Gain fiscal moyen constaté chez nos clients
3 000 – 8 000 €/an
Selon profil fiscal et patrimoine
Vos objectifs

Dites-nous ce que vous voulez
construire. Nous trouvons comment.

Chaque client a une situation unique. Nous partons toujours de vos objectifs de vie concrets, et non de produits financiers, pour construire votre stratégie patrimoniale.

Je veux

Payer moins d'impôts, légalement et durablement

Des centaines de dispositifs légaux existent. Nous construisons une stratégie fiscale cohérente, PER, défiscalisation immobilière, assurance vie, donation, qui réduit votre imposition année après année.

PERPinelMalrauxDenormandieGirardin
Je veux

Faire fructifier mon épargne intelligemment

Un livret A ne suffit plus. Portefeuille diversifié adapté à votre horizon et votre profil de risque.

Assurance viePEAETFSCPI
Je veux

Investir dans l'immobilier sans les galères

SCPI, nue-propriété, locatif meublé, l'investissement adapté à votre situation, sans contrainte de gestion.

SCPILocatif meubléNue-propriété
Je veux

Préparer ma retraite dès aujourd'hui

Chaque année compte. Nous calculons votre future pension, mesurons l'écart avec vos besoins, et mettons en place un plan de capitalisation sur-mesure pour maintenir votre niveau de vie à la retraite.

PER individuelPER collectifMadelinCapitalisation
Je veux

Protéger ma famille en cas de coup dur

Décès, invalidité, incapacité de travail… Les aléas de la vie peuvent tout remettre en question. Nous analysons vos couvertures et comblons les lacunes avec des solutions adaptées à votre situation familiale.

Prévoyance décèsGarantie invaliditéAssurance emprunteur
Je veux

Transmettre dans les meilleures conditions

Sans anticipation, la fiscalité successorale peut amputer 45% du patrimoine. Nous optimisons votre succession.

DonationDémembrementSCI
Le cabinet

Un conseiller, pas un commercial.

Vous êtes accompagné par une personne identifiée, à Nancy comme à distance. Pas de turnover, pas de script de vente : une relation de confiance dans la durée, et des réponses claires sous 24 h.

  • Un interlocuteur unique, du premier rendez-vous au suivi dans la durée
  • Libre : aucune obligation de placer un produit maison
  • Disponible à Nancy, dans le Grand Est et en visioconférence
Notre méthode

De la première conversation
à un patrimoine qui vous ressemble.

Pas de formulaire interminable. Pas de jargon. Pas d'attente. Notre process est conçu pour être simple, rapide et efficace, parce que votre temps est précieux.

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Étape 1 · Jour J

Le bilan patrimonial, offert

Un rendez-vous de 60 à 90 minutes pour faire connaissance et faire le point. Situation actuelle, projets de vie, objectifs, contraintes, fiscalité... Nous cartographions votre patrimoine dans sa globalité avant de formuler la moindre recommandation.

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Étape 2 · Sous 7 jours

La stratégie, claire, chiffrée, priorisée

En moins d'une semaine, vous recevez un plan patrimonial sur-mesure : recommandations concrètes, projections chiffrées sur 5, 10 et 20 ans, enveloppes fiscales recommandées, et une feuille de route claire pour passer à l'action.

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Étape 3 · Sur la durée

La mise en œuvre, rapide et accompagnée

Véloci vous accompagne à chaque ouverture de compte, chaque souscription, chaque investissement. Et ça ne s'arrête pas là : points réguliers, ajustements proactifs selon l'évolution des marchés et de votre vie, reporting clair.

"Votre argent travaille chaque jour, avec ou sans stratégie.
La question, c'est pour qui."

Prendre rendez-vous, c'est gratuit
Nos contenus

Finance accessible,
partagée librement.

Vidéos, articles, simulateurs, tout notre contenu pédagogique est gratuit et sans inscription.

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Comment choisir son CGP à Nancy en 2025 : le guide complet.
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Épargne
Les Français épargnent beaucoup… mais très mal.
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Fiscalité
3 dispositifs légaux pour payer moins d'impôts, que la plupart des Français ignorent.
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Retraite
Retraite en France : les chiffres que personne ne vous dit vraiment.
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Pourquoi Véloci

L'architecture ouverte,
au service de vos seuls intérêts.

Dans un secteur où 80% des "conseillers" sont en réalité des vendeurs liés à un établissement, la liberté de choix n'est pas un argument marketing, c'est la condition de base pour recevoir un vrai conseil.

Ce que signifie vraiment "indépendant"

Chez Véloci, "indépendant" a un sens précis : nous n'avons aucun lien capitalistique avec une banque, une compagnie d'assurance ou un réseau de distribution. Nous accédons à l'intégralité du marché pour sélectionner les meilleures solutions, assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, selon un unique critère : leur adéquation à votre situation. Notre rémunération est transparente et vous est communiquée avant toute mise en place.

Accès à tout le marché

Plutôt que de se limiter à un catalogue maison, Véloci sélectionne parmi des centaines d'assureurs, de fonds et de solutions d'investissement. Vous obtenez toujours la meilleure option disponible, avec un accompagnement de bout en bout.

  • Comparaison objective des contrats d'assurance vie
  • Sélection des meilleurs SCPI du marché
  • Accès aux fonds institutionnels et au private equity

Tarification transparente

Pas de frais cachés, pas de surprise. Avant chaque mise en place, vous savez exactement comment Véloci est rémunéré, qu'il s'agisse d'honoraires de conseil ou de commissions versées par les producteurs.

  • Audit des frais de vos contrats existants
  • Aucune facturation surprise
  • Information préalable systématique (DER/DIC)

Disponibilité & réactivité

Une opportunité immobilière à saisir ? Un changement de situation familiale ? Une question sur votre contrat ? Véloci répond sous 24h et agit avec la rapidité que votre patrimoine mérite.

  • Réactivité et disponibilité sous 24h ouvrées
  • Disponible en présentiel (Nancy) et en visio
  • Suivi proactif, pas seulement réactif

Pédagogique & sans jargon

La finance, c'est notre métier, pas le vôtre. Chaque recommandation est expliquée clairement, avec les avantages, les risques et les alternatives. Vous décidez en connaissance de cause, toujours.

  • Explications accessibles à tous les niveaux
  • Documents synthétiques et visuels
  • Vous restez maître de chaque décision
Notre réseau

La force d'un réseau,
la proximité d'un cabinet à taille humaine.

Véloci s'appuie sur Filianse pour structurer votre accompagnement : pilotage de votre situation, architecture ouverte et la solidité d'un réseau de référence, au service d'un conseil qui reste libre de ses choix.

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Présentation officielle de Filianse

Témoignages

Ce que disent ceux
qui ont franchi le pas.

La meilleure preuve, c'est le résultat de nos clients. Des objectifs concrets, des économies réelles, et une sérénité retrouvée face à leurs finances.

★★★★★
"

J'avais peur que le CGP soit "pour les riches". Première surprise : le rendez-vous était gratuit. Deuxième surprise : en moins de 3 semaines, j'ai ouvert un PER qui m'économise 3 600€ d'impôts par an. Je me demande pourquoi j'ai attendu si longtemps.

3 600 €/an d'économies fiscales
Sophie M.
Cadre dirigeante · 41 ans · Nancy
★★★★★
"

Mon patrimoine était éparpillé : Livret A, une vieille assurance vie avec des frais exorbitants, et rien d'autre. En 6 mois avec Véloci, j'ai tout restructuré, investi en SCPI et mon rendement net a quasiment triplé. Le tout sans y passer des nuits.

Rendement net × 3 en 6 mois
Thomas L.
Chef d'entreprise · 47 ans · Metz
★★★★★
"

À 29 ans, je pensais que la gestion de patrimoine c'était pour "plus tard". Véloci m'a montré que commencer tôt avec 300€/mois, c'est la décision financière la plus intelligente de ma vie. Mon plan retraite est lancé et je dors sereinement.

Plan retraite lancé dès 29 ans
Antoine B.
Ingénieur · 29 ans · Strasbourg
★★★★★
"

Expatriée à Dubaï, je ne savais pas comment optimiser mon patrimoine côté français. Nicolas a tout géré à distance : assurance-vie, PER, fiscalité des non-résidents. En 4 mois tout était structuré. Je me sens enfin sereine sur mon retour en France.

Patrimoine structuré depuis l'étranger
Marine D.
Expatriée · 38 ans · Dubaï
★★★★★
"

En tant que freelance, je ne savais pas que je pouvais déduire autant d'impôts. Le PER TNS mis en place avec Véloci m'a permis d'économiser 4 200€ dès la première année. Sans compter la sérénité de savoir que ma retraite se construit enfin.

4 200 €/an récupérés sur l'IR
Karim R.
Consultant freelance · 35 ans · Lyon
★★★★★
"

À 52 ans on pense à transmettre. Nicolas nous a construit une stratégie complète : SCI familiale, démembrement, optimisation successorale. On économise des dizaines de milliers d'euros de droits de succession pour nos enfants. Ça change vraiment la donne.

Succession optimisée pour la famille
Claire M.
Médecin libérale · 52 ans · Nancy
Confiance & conformité

Un cabinet habilité et encadré.

Véloci exerce dans un cadre réglementaire strict. Voici les habilitations et garanties qui protègent vos intérêts à chaque étape.

ORIASImmatriculé au registre officiel des intermédiaires (orias.fr)
CIFConseiller en Investissements Financiers, sous l'autorité de l'AMF
IASIntermédiaire en Assurance habilité
IOBSPIntermédiaire en crédit et financement bancaire
Médiation AMFRecours à un médiateur indépendant en cas de litige
RGPDVos données protégées, chiffrées et jamais cédées

Premier rendez-vous 100 % gratuit · Responsabilité Civile Professionnelle · Garantie financière · Document d'Entrée en Relation (DER) remis avant tout conseil.

FAQ

Les questions que vous
vous posez sûrement.

Pas de réponse courte pour des questions importantes. Voici ce que nos clients nous demandent le plus souvent, avec des réponses honnêtes.

Le premier rendez-vous est-il vraiment gratuit ? Et après ?
Oui, totalement. Le premier rendez-vous de découverte (60 à 90 min) est offert, que ce soit en présentiel à Nancy ou en visioconférence. À l'issue de ce bilan, si vous souhaitez aller plus loin, nous vous présentons nos modalités de collaboration de façon transparente avant tout engagement de votre part. Aucune surprise.
Quelle est la différence concrète entre Véloci et mon conseiller bancaire ?
Votre conseiller bancaire fait un travail utile, mais il reste rattaché à un seul établissement et à sa gamme de produits. Véloci travaille en architecture ouverte : nous avons accès à tout le marché et nous vous accompagnons dans la durée, avec une seule priorité, votre intérêt. Concrètement, cela se traduit par un suivi personnalisé, des frais maîtrisés et une stratégie cohérente sur le long terme.
À partir de quel patrimoine ou revenu est-il utile de faire appel à un CGP ?
Il n'y a pas de seuil minimum. Nous accompagnons des jeunes actifs qui épargnent 200€/mois comme des chefs d'entreprise avec plusieurs millions de patrimoine. Ce qui compte, c'est votre volonté de structurer votre situation. En revanche, plus vous commencez tôt, plus les effets de la stratégie sont puissants, l'intérêt composé est votre meilleur allié.
Comment êtes-vous rémunéré, et comment évitez-vous les conflits d'intérêts ?
Véloci peut être rémunéré de deux façons : par honoraires de conseil (facturés directement) ou par commissions versées par les producteurs de solutions (assureurs, sociétés de gestion). Dans tous les cas, vous êtes informé avant toute mise en place par un document écrit (DER). Nous ne recommandons jamais un produit uniquement parce qu'il génère de meilleures commissions, notre réputation à long terme dépend de vos résultats.
Je suis locataire et je n'ai pas beaucoup d'épargne. Cela vaut-il quand même le coup ?
Absolument. Être locataire n'est pas un frein, c'est parfois même plus simple à optimiser. Avec 200 à 300€/mois, un PEA bien investi en ETF peut générer plusieurs centaines de milliers d'euros à horizon 20-25 ans. Et si vous souhaitez devenir propriétaire, nous pouvons également travailler sur votre capacité d'emprunt et préparer votre dossier. Commencer petit et tôt vaut toujours mieux que de commencer parfait et tard.
Proposez-vous des rendez-vous à distance pour ceux hors de Nancy ?
Oui. Tous nos rendez-vous peuvent se tenir en visioconférence, avec les mêmes outils, la même qualité de conseil et les mêmes documents que pour les rendez-vous en présentiel. Nous accompagnons des clients dans toute la France. Si vous êtes dans la région Grand Est, nous pouvons également nous déplacer sur demande.
Comment se passe le suivi une fois la stratégie mise en place ?
La stratégie, c'est le point de départ. Ce qui fait vraiment la différence, c'est la qualité du suivi dans la durée. Nous réalisons des points réguliers (minimum annuels, souvent trimestriels) pour adapter votre stratégie aux évolutions de votre vie, naissance, promotion, héritage, divorce, et des marchés financiers. Vous avez accès direct à Nicolas par téléphone et email, avec une réponse garantie sous 24h.
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