Plafonné à 150 000 €, exonéré d'impôt après 5 ans, accessible dès quelques centaines d'euros, le PEA est l'un des meilleurs outils d'investissement disponibles. Véloci vous aide à le remplir intelligemment.
Comprendre les mécanismes pour prendre les bonnes décisions patrimoniales.
Après 5 ans de détention, les gains réalisés dans le PEA sont exonérés d'impôt sur le revenu (seuls les prélèvements sociaux à 17,2 % s'appliquent).
Le PEA permet d'investir dans des actions et ETF de sociétés de l'Espace Économique Européen (et quelques exceptions via ETF synthétiques).
Le PEA se combine idéalement avec un CTO pour couvrir les marchés non-européens (États-Unis, marchés émergents) tout en optimisant la fiscalité globale.
Tous les PEA ne se valent pas. Les frais de courtage sur les ordres (parfois 0,5 % à 1,5 % par transaction) et les frais de gestion annuels peuvent coûter plusieurs milliers d'euros sur 20 ans. Les meilleurs PEA du marché (Trade Republic, Fortuneo, Boursorama) facturent moins de 0,1 % par ordre. Véloci vous oriente vers la meilleure plateforme selon votre profil.
Comparaison des meilleures plateformes selon vos habitudes d'investissement : fréquence d'achat, montants, niveau d'accompagnement souhaité.
Définition d'une allocation ETF adaptée à votre profil de risque et votre horizon d'investissement, avec rééquilibrage régulier.
La même exigence, quel que soit le produit : la meilleure qualité du marché, choisie pour vous.
Véloci ne conçoit ni ne vend de produit maison. En architecture ouverte, nous sélectionnons pour vous les meilleures solutions du marché, sans catalogue imposé ni quota, donc sans intérêt à vous orienter vers l'une plutôt qu'une autre.
Uniquement des partenaires agréés et reconnus (assureurs et sociétés de gestion de premier plan), choisis pour leur solidité, la qualité de leur gestion et leur performance nette de frais dans la durée.
Un interlocuteur unique qui vous suit à chaque étape de votre vie patrimoniale, de l'épargne à la transmission. Une relation durable, pas une vente ponctuelle.
Transparence totale (remise du DER), intérêts alignés sur les vôtres, pédagogie et disponibilité. Nous visons la meilleure performance nette de frais dans la durée, pas le frais le plus bas affiché.
